Saint Germain Monétaire

Niveau de risque : Faible

Niveau 1 sur une échelle de 1 à 5.

Le fonds est un fonds nourricier du fonds maître Saint Germain Trésorerie géré par Quilvest Copagest Finance. L’investissement est réalisé à travers l’OPCVM maître et à titre accessoire en liquidités.

L’objectif est de respecter une régularité de la progression de la valeur liquidative pour des investissement sur très courte période.

Saint Germain Monétaire bénéficie des contraintes de gestion du fonds maître, à savoir :

Risque de taux faible : Contrainte de VaR

Le FCP est soumis à un risque de taux faible. Il est géré à l’intérieur d’une fourchette comprise entre 0 et 0,5. Le FCP s’engage à contrôler le risque de marché en calculant une VAR (VAR 95% ; 5 jours) pour tous les placements à taux fixe d’une maturité de plus de trois mois qui sont valorisés au cours de marché.

Risque de crédit : Fortes contraintes en termes de qualité de signatures

Une gestion sécurisée : Valorisation régulière du fond, investissement dans des actifs (émetteurs publics et privés) dont la capacité de remboursement est analysée.

Gestion de la liquidité

Liquidité totale : Possibilité de souscrire et de racheter quotidiennement. Se protéger en cas de souscriptions/rachats massifs.
Souscriptions et rachats à cours connus avant 11h exécutés valeur jour. VL publiée à 18h.

Gestion du risque de change

Titres d'émetteurs publics et privés soit en euro, soit en devises couvertes contre le risque de change.

Gestion de la volatilité

Volatilité minimale des placements afin d’obtenir une progression régulière de la valorisation.