Monétaire
Obligataire
Diversifié
Action
Saint Germain Evolution
Saint Germain Evolution
Objectifs
Surperformance de l'indice de référence composite 65% EONIA Capitalisé et 35% MSCI AC World Index converti en euros.
Le fonds est un véhicule de placement de l'épargne.
Atouts
Délivrer une performance régulière et peu volatile avec une gestion de type patrimonial, à la fois flexible et diversifiée.
Un fonds qui reflète la stratégie d'allocation de Quilvest que le gérant dynamise en mettant en oeuvre ses convictions.
Niveau de risque : Moyen
Niveau 3 sur une échelle de 1 à 5.
Allocation dynamique sécurisée
Selon les anticipations du gérant, l’allocation cible de l'actif net du FCP sera composée d'actions et de produits monétaires et obligataires :
- Part actions: entre 10% et 50%,
- Part produits monétaires et obligataires, émis ou garantis par un Etat membre de la zone euro ou présentant un niveau de sécurité équivalent: entre 20% et 80%,
- Part produits monétaires et obligataires, émis par des entreprises publiques ou privées sans contrainte de notation, de maturité ou de sensibilité: jusqu'à 25%.
Le FCP pourra être exposé:
- jusqu’à 50% de l’actif net au risque de change,
- jusqu’à 50% de l’actif net aux marchés des pays émergents,
- jusqu’à 25% de l’actif net aux matières premières.
La politique de gestion
L'analyse et l'étude de l’environnement économique et des marchés financiers, effectuée par le Comité Stratégique, définit une stratégie d’investissement générale.
La politique de gestion recherche une répartition des risques au moyen d’une diversification des placements entre les différentes classes d’actifs et catégories d’OPCVM.
Elle sera basée sur un processus rigoureux d’allocation d’actifs et de contröle des risques, sur la sélection des meilleurs fonds par zone géographique et/ou par style de gestion et sur la capacité du gérant à sélectionner des titres ayant un potentiel d’appréciation.
FCP de droit français en EUROS
Société de gestion :Quilvest Gestion
Part I : Capitalisation annuelle des revenus
Horizon de placement : 5 ans minimum
Indice de Référence : 35% MSCI AC World Index / 65% EONIA
Gérant : Valérie MAILLARD
Date de création : 25 septembre 2009
Valorisation : Quotidienne
Frais de Gestion/Fonctionnement : 1,25% TTC maximum
Commission de surperformance : 15% au-delà de l'indice de référence
Droits d’entrée : 5% maximum*
Droits de sortie : néant
Dépositaire : Banque Fédérative du Crédit Mutuel
Valorisateur : CM-CIC Asset Management
Conditions de souscription : Avant 11h00 à cours inconnu
*la société de gestion se réserve le droit de ne pas prélever les droits d'entrée/sortie